【全民反洗錢?反洗錢有我】利劍出鞘，筑牢反洗錢生態(tài)屏障
2023-08-24
（一）深刻認識洗錢的嚴重危害，增強打擊洗錢犯罪責任擔當
洗錢是指犯罪分子為掩飾或隱瞞犯罪收益的真實性質與來源，利用各種方法和手段進行清洗使其在形式上合法的活動，通過“清洗”使贓錢、黑錢等犯罪收入合法化。洗錢犯罪活動具有極強的社會危害性：
(1)洗錢作為各種嚴重犯罪的衍生犯罪,客觀上為犯罪分子隱藏和轉移違法犯罪所得提供了方便,為犯罪活動提供資金支持和動力,助長更嚴重和更大規(guī)模的犯罪活動。
(2)洗錢活動與恐怖活動結合,對社會穩(wěn)定、國家安全和人民的生命財產安全造成巨大損失;洗錢與電信詐騙、非法集資、金融詐騙等涉眾型違法犯罪及互聯網犯罪活動交織在一起,嚴重損害廣大人民群眾的經濟利益。
(3)洗錢助長和滋生腐敗,敗壞社會風氣,腐蝕國家肌體,危害公平正義,敗壞國家聲譽。
(4)洗錢活動削弱國家宏觀經濟調控效果,嚴重危害經濟健康發(fā)展。洗錢損害合法經濟體正當權益,破壞市場微觀競爭環(huán)境,損害市場機制有效運作和公平競爭。
(5)洗錢活動造成資金流動的無規(guī)律性,影響金融市場穩(wěn)定,大量非法資本流入流出容易引起市場動蕩和匯率波動。洗錢活動破壞金融機構穩(wěn)健經營基礎,加大了金融機構法律和運營風險。
(二)高擎反洗錢利劍,打擊洗錢犯罪
反洗錢是指為了預防通過各種方式掩飾、隱瞞犯罪所得及其收益的來源和性質的洗錢活動,遏制相關違法犯罪活動,依照反洗錢法律法規(guī)采取相關措施的行為。
(1)反洗錢是嚴厲打擊各種經濟犯罪的現實需要。反洗錢可以監(jiān)測異常資金流動和可疑資金流動,為控制非法所得的轉移和藏匿贏得時機,為跨境追繳違法資金提供有力手段,從而可有效地打擊經濟犯罪活動。
(2)反洗錢承擔著維護國家安全與穩(wěn)定的社會責任。打擊洗錢活動,發(fā)現和截斷犯罪組織賴以生存的資金鏈條,將有力地削弱、分化和瓦解各種嚴重犯罪活動,并最終實現打擊犯罪、保護廣大人民群眾根本利益、維護國家長治久安的目標。
(3)反洗錢是金融機構、支付機構和特定非金融機構必須承擔的法定義務。洗錢過程實際上是資金轉移和形式轉化的過程。金融機構、支付機構和特定非金融機構是洗錢高發(fā)領域,是反洗錢和反恐怖融資活動的主戰(zhàn)場,實施預防、監(jiān)控洗錢行為必須以金融機構和支付機構為核心。反洗錢義務機構要建立有效的反洗錢內部控制機制,認真履行客戶盡職調查、客戶資料和交易記錄保存、大額和可疑交易報告義務和特定預防措施,充分發(fā)揮反洗錢在預防和控制洗錢、恐怖融資中的核心作用。
(4)反洗錢是金融機構、支付機構市場準人、防范風險和穩(wěn)健經營的必備條件。根據《反洗錢法》及有關規(guī)定,反洗錢機制設計是金融機構市場準人的前提條件,專業(yè)金融監(jiān)督管理機構在審批新設金融機構或者金融機構增設分支機構時,要特別審查擬設立機構反洗錢和反恐怖融資內控制度,對于不符合法律規(guī)定的設立申請不予批準。反洗錢進一步強化了風險控制要求,在突出反洗錢和反恐怖融資職責的同時,有力地促進金融機構提升風險意識和防控能力。
(5)反洗錢是參與全球治理、推動構建人類命運共同體的重要力量。當前,反洗錢和反恐怖融資已經涉及政治、金融、經濟、法律、環(huán)境保護等諸多領域,我國參與的許多重要國際多邊合作機制,如聯合國安理會、亞太經濟合作組織、亞歐會議、二十國集團財長和央行行長會議等,均將預防和打擊洗錢與恐怖融資作為重要議題,反洗錢雙邊合作也是我國與許多國家雙邊會晤的重要內容。因此,反洗錢是深人參與國際治理和規(guī)則制定推動構建人類命運共同體的重要力量。
公司簡介