反洗錢現(xiàn)場(chǎng)檢查管理辦法(試行)

　　第一章 總則

　　第一條為規(guī)范中國人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)反洗錢現(xiàn)場(chǎng)檢查工作，維護(hù)金融機(jī)構(gòu)的合法權(quán)益，根據(jù)《中華人民共和國反洗錢法》、《中華人民共和國中國人民銀行法》、《中華人民共和國行政處罰法》、《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》等有關(guān)法律法規(guī)和規(guī)章的規(guī)定，制定本辦法。

　　第二條中國人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)對(duì)金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行反洗錢現(xiàn)場(chǎng)檢查，應(yīng)遵守本辦法。

　　中國人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)包括中國人民銀行總行，上?？偛?，分行、營(yíng)業(yè)管理部，省會(huì)(首府)城市中心支行，副省級(jí)城市中心支行，地(市)中心支行和縣(市)支行。

　　第三條中國人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)反洗錢執(zhí)法部門負(fù)責(zé)反洗錢現(xiàn)場(chǎng)檢查。

　　第四條反洗錢現(xiàn)場(chǎng)檢查包括現(xiàn)場(chǎng)檢查準(zhǔn)備、現(xiàn)場(chǎng)檢查實(shí)施和現(xiàn)場(chǎng)檢查處理等。

　　第五條中國人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)對(duì)反洗錢現(xiàn)場(chǎng)檢查中獲取的信息保密，不得違反規(guī)定對(duì)外提供。

　　第六條現(xiàn)場(chǎng)檢查工作結(jié)束后，檢查人員應(yīng)將現(xiàn)場(chǎng)檢查過程中的所有資料按照《中國人民銀行反洗錢監(jiān)督檢查及案件協(xié)查檔案管理辦法(試行)》(銀辦發(fā)[2006]160號(hào)文印發(fā))立卷歸檔，妥善保管。

　　第二章 管轄

　　第七條中國人民銀行對(duì)下列金融機(jī)構(gòu)執(zhí)行反洗錢規(guī)定的行為進(jìn)行現(xiàn)場(chǎng)檢查：

　　(一)金融機(jī)構(gòu)總部;

　　(二)中國人民銀行認(rèn)為應(yīng)當(dāng)由其直接檢查的金融機(jī)構(gòu)。

　　第八條中國人民銀行分支機(jī)構(gòu)對(duì)下列金融機(jī)構(gòu)執(zhí)行反洗錢規(guī)定的行為進(jìn)行現(xiàn)場(chǎng)檢查：

　　(一)轄區(qū)內(nèi)金融機(jī)構(gòu)的分支機(jī)構(gòu)和地方性金融機(jī)構(gòu);

　　(二)上級(jí)行授權(quán)其現(xiàn)場(chǎng)檢查的金融機(jī)構(gòu)。

　　第九條上級(jí)行可以直接對(duì)下級(jí)行轄區(qū)內(nèi)的金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行現(xiàn)場(chǎng)檢查，可以授權(quán)下級(jí)行檢查應(yīng)由上級(jí)行負(fù)責(zé)檢查的金融機(jī)構(gòu);下級(jí)行認(rèn)為金融機(jī)構(gòu)執(zhí)行反洗錢規(guī)定的行為有重大社會(huì)影響的，可以請(qǐng)求上級(jí)行進(jìn)行現(xiàn)場(chǎng)檢查。

　　第十條中國人民銀行分支機(jī)構(gòu)之間對(duì)管轄權(quán)有爭(zhēng)議的，應(yīng)當(dāng)報(bào)請(qǐng)共同上級(jí)行指定管轄。

　　第三章現(xiàn) 場(chǎng)檢查準(zhǔn)備

　　第十一條中國人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)(以下簡(jiǎn)稱檢查單位)應(yīng)了解和分析所管轄的金融機(jī)構(gòu)反洗錢工作情況，確定被檢查的金融機(jī)構(gòu)(以下簡(jiǎn)稱被查單位)。

　　第十二條檢查單位對(duì)被查單位進(jìn)行現(xiàn)場(chǎng)檢查應(yīng)當(dāng)立項(xiàng)。檢查單位的反洗錢執(zhí)法部門就每個(gè)被查單位要分別填寫《現(xiàn)場(chǎng)檢查立項(xiàng)審批表》(附 1

　　)，制定《現(xiàn)場(chǎng)檢查實(shí)施方案》(附 2 )，經(jīng)本行(部)行長(zhǎng)(主任)或者主管副行長(zhǎng)(副主任)批準(zhǔn)后組織實(shí)施。

　　第十三條檢查單位在現(xiàn)場(chǎng)檢查實(shí)施前應(yīng)成立現(xiàn)場(chǎng)檢查組。檢查組成員包括組長(zhǎng)、主查人和檢查人員。

　　根據(jù)實(shí)際情況，可在檢查組下成立若干專項(xiàng)檢查小組，每個(gè)專項(xiàng)檢查小組成員不得少于兩人。

　　第十四條檢查組組長(zhǎng)負(fù)責(zé)現(xiàn)場(chǎng)檢查的全面工作。職責(zé)如下：

　　(一)主持進(jìn)場(chǎng)會(huì)談和離場(chǎng)會(huì)談;

　　(二)確認(rèn)現(xiàn)場(chǎng)檢查結(jié)果;

　　(三)決定現(xiàn)場(chǎng)檢查中的其他重要事項(xiàng)。

　　第十五條主查人的職責(zé)如下：

　　(一)決定現(xiàn)場(chǎng)檢查進(jìn)度;

　　(二)組織起草《現(xiàn)場(chǎng)檢查報(bào)告》和《現(xiàn)場(chǎng)檢查意見書》等檢查文書;

　　(三)管理被查單位提供的業(yè)務(wù)檔案和有關(guān)資料;

　　(四)決定現(xiàn)場(chǎng)檢查組織和實(shí)施中的其他有關(guān)事項(xiàng)。

　　第十六條檢查人員按照分工具體實(shí)施現(xiàn)場(chǎng)檢查。

　　第十七條檢查單位應(yīng)制作《現(xiàn)場(chǎng)檢查通知書》(附 3 )一式兩份，一份于進(jìn)場(chǎng)5

　　天前送達(dá)被查單位，另一份由檢查單位留存。對(duì)需要立即進(jìn)場(chǎng)現(xiàn)場(chǎng)檢查的，可在進(jìn)場(chǎng)時(shí)出示《現(xiàn)場(chǎng)檢查通知書》。

　　需要被查單位于檢查組進(jìn)場(chǎng)前報(bào)送或進(jìn)場(chǎng)時(shí)提供有關(guān)數(shù)據(jù)、資料的，檢查單位應(yīng)在《現(xiàn)場(chǎng)檢查通知書》中具體列明所需數(shù)據(jù)、資料的內(nèi)容、范圍。

　　第十八條檢查組進(jìn)場(chǎng)前，檢查單位應(yīng)對(duì)檢查組成員進(jìn)行專項(xiàng)培訓(xùn)，要求檢查組成員掌握現(xiàn)場(chǎng)檢查實(shí)施方案、現(xiàn)場(chǎng)檢查要求和被查單位有關(guān)情況，遵守工作紀(jì)律等。

　　第四章 現(xiàn)場(chǎng)檢查實(shí)施

　　第十九條檢查組應(yīng)向被查單位出示《中國人民銀行執(zhí)法證》和《現(xiàn)場(chǎng)檢查通知書》，按《現(xiàn)場(chǎng)檢查通知書》確定的時(shí)間進(jìn)駐被查單位。

　　檢查組應(yīng)與被查單位舉行進(jìn)場(chǎng)會(huì)談，會(huì)談?dòng)蓹z查組組長(zhǎng)主持。會(huì)談內(nèi)容包括：

　　(一)檢查組組長(zhǎng)宣讀《現(xiàn)場(chǎng)檢查通知書》，說明檢查的目的、內(nèi)容、時(shí)間安排以及對(duì)被查單位配合檢查工作的要求;

　　(二)聽取被查單位的反洗錢工作介紹(被查單位應(yīng)提供文字材料交檢查組歸檔)。

　　主查人負(fù)責(zé)編制《現(xiàn)場(chǎng)檢查進(jìn)駐會(huì)談紀(jì)要》(附 4 )，并由檢查組組長(zhǎng)和被查單位負(fù)責(zé)人簽字確認(rèn)。

　　第二十條檢查組調(diào)閱被查單位會(huì)計(jì)憑證等資料應(yīng)填制《現(xiàn)場(chǎng)檢查資料調(diào)閱清單》(附 5

　　)一式兩份，由主查人和被查單位負(fù)責(zé)人簽字確認(rèn)，一份交被查單位，一份由檢查組留存?，F(xiàn)場(chǎng)檢查結(jié)束后，檢查組應(yīng)將調(diào)閱資料退回被查單位，由主查人和被查單位負(fù)責(zé)人分別在《現(xiàn)場(chǎng)檢查資料調(diào)閱清單》上簽字確認(rèn)。

　　第二十一條檢查組進(jìn)行現(xiàn)場(chǎng)檢查時(shí)，應(yīng)對(duì)檢查工作進(jìn)行記錄，編制《現(xiàn)場(chǎng)檢查工作底稿》(附 6

　　)。檢查組應(yīng)對(duì)所編制的《現(xiàn)場(chǎng)檢查工作底稿》的真實(shí)性負(fù)責(zé)。

　　第二十二條檢查組應(yīng)就檢查中發(fā)現(xiàn)的問題進(jìn)行取證。取證材料包括被查單位有關(guān)憑證、報(bào)表和反洗錢工作檔案等原件或復(fù)印件。取證時(shí)檢查組應(yīng)不少于兩人在場(chǎng)，并填寫《現(xiàn)場(chǎng)檢查取證記錄》(附

　　7 )。

　　《現(xiàn)場(chǎng)檢查取證記錄》上應(yīng)載明證據(jù)的來源和取得過程;證據(jù)的編號(hào)、名稱、證據(jù)原件或復(fù)印件等情況。

　　《現(xiàn)場(chǎng)檢查取證記錄》由檢查人員、主查人及證據(jù)提供人、被查單位負(fù)責(zé)人分別簽字或蓋章，并由被查單位在所附的證據(jù)材料上加蓋行政公章或業(yè)務(wù)章。證據(jù)提供人、被查單位負(fù)責(zé)人拒絕簽字或者蓋章的，檢查人員應(yīng)當(dāng)在《現(xiàn)場(chǎng)檢查取證記錄》上注明。

　　第二十三條在證據(jù)可能滅失或以后難以取得的情況下，經(jīng)檢查單位行長(zhǎng)(主任)或者主管副行長(zhǎng)(副主任)批準(zhǔn)，檢查組可對(duì)有關(guān)證據(jù)材料予以先行登記保存。

　　登記保存時(shí)，檢查組需填寫《現(xiàn)場(chǎng)檢查登記保存證據(jù)材料通知書》(附 8

　　)一式兩份，一份由檢查組留存，另一份加蓋檢查單位行政公章后送被查單位簽收。被查單位拒絕簽收的，檢查組應(yīng)在《現(xiàn)場(chǎng)檢查登記保存證據(jù)材料通知書》上注明。對(duì)先行登記保存的，檢查單位應(yīng)當(dāng)在7日內(nèi)及時(shí)作出處理決定。

　　第二十四條檢查組應(yīng)按《現(xiàn)場(chǎng)檢查通知書》確定的時(shí)間離開被查單位。如需延期，應(yīng)報(bào)本行(部)行長(zhǎng)(主任)或者主管副行長(zhǎng)(副主任)批準(zhǔn)，并于《現(xiàn)場(chǎng)檢查通知書》確定的離場(chǎng)日3