《中國(guó)期貨業(yè)協(xié)會(huì)會(huì)員單位反洗錢工作指引》于2008年5月19日公布，自公布之日起施行。

　　中國(guó)期貨業(yè)協(xié)會(huì)

　　第一章 總則

　　第一條

　　為規(guī)范會(huì)員單位的反洗錢工作，提高會(huì)員單位防范洗錢風(fēng)險(xiǎn)的能力，維護(hù)國(guó)家經(jīng)濟(jì)秩序和金融安全，根據(jù)《中華人民共和國(guó)反洗錢法》、《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》、《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》及《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》等法律法規(guī)，制定本指引。

　　第二條

　　本指引適用于中國(guó)期貨業(yè)協(xié)會(huì)期貨公司會(huì)員單位(以下簡(jiǎn)稱會(huì)員單位)。各會(huì)員單位應(yīng)當(dāng)按照法律法規(guī)和本指引的要求建立健全反洗錢內(nèi)部控制制度體系，積極履行反洗錢義務(wù)，維護(hù)期貨行業(yè)信譽(yù)，實(shí)現(xiàn)反洗錢工作的制度化、規(guī)范化與程序化。

　　第三條 中國(guó)期貨業(yè)協(xié)會(huì)對(duì)會(huì)員單位反洗錢工作實(shí)行自律管理。

　　中國(guó)期貨業(yè)協(xié)會(huì)負(fù)責(zé)組織會(huì)員單位的反洗錢業(yè)務(wù)培訓(xùn)及宣傳教育工作，向中國(guó)證監(jiān)會(huì)反映行業(yè)內(nèi)對(duì)反洗錢工作的意見和建議。

　　第四條

　　會(huì)員單位應(yīng)當(dāng)設(shè)立專門機(jī)構(gòu)或者指定內(nèi)設(shè)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)反洗錢工作，指定專人負(fù)責(zé)反洗錢合規(guī)管理工作。會(huì)員單位負(fù)責(zé)人應(yīng)當(dāng)對(duì)反洗錢內(nèi)部控制制度的有效實(shí)施負(fù)責(zé)。

　　會(huì)員單位應(yīng)對(duì)其分支機(jī)構(gòu)的反洗錢工作進(jìn)行統(tǒng)一管理。

　　第五條 會(huì)員單位反洗錢負(fù)責(zé)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)履行下列職能：

　　(一)草擬本單位反洗錢內(nèi)部控制制度、操作規(guī)程，根據(jù)反洗錢要求制定或修訂所涉及的相關(guān)業(yè)務(wù)規(guī)則;

　　(二)組織本單位相關(guān)部門根據(jù)法律法規(guī)以及本單位內(nèi)控制度的規(guī)定開展反洗錢工作;

　　(三)協(xié)調(diào)本單位相關(guān)部門對(duì)反洗錢工作提供技術(shù)支持與保障，報(bào)送或者督促本單位相關(guān)部門報(bào)送可疑交易數(shù)據(jù);

　　(四)配合國(guó)家有關(guān)執(zhí)法機(jī)關(guān)對(duì)涉嫌洗錢活動(dòng)的調(diào)查取證工作;

　　(五)實(shí)施或者配合實(shí)施反洗錢審計(jì)工作;

　　(六)組織反洗錢法律法規(guī)和有關(guān)知識(shí)技能的培訓(xùn)和宣傳工作;

　　(七)與反洗錢相關(guān)的其他工作。

　　第六條

　　會(huì)員單位應(yīng)當(dāng)制訂書面的反洗錢內(nèi)部控制制度，明確反洗錢內(nèi)部操作規(guī)程。反洗錢內(nèi)部控制制度包括但不限于客戶身份識(shí)別制度、可疑交易報(bào)告制度、客戶身份資料和交易記錄保存制度、保密制度等內(nèi)容。

　　第七條 會(huì)員單位應(yīng)當(dāng)定期進(jìn)行內(nèi)部審計(jì)，評(píng)估反洗錢內(nèi)部控制制度體系是否健全、有效，及時(shí)修改和完善相關(guān)制度。

　　第二章 反洗錢內(nèi)部控制制度的基本內(nèi)容

　　第一節(jié) 客戶身份識(shí)別制度

　　第八條

　　會(huì)員單位應(yīng)當(dāng)建立和實(shí)施客戶身份識(shí)別制度，遵循"了解你的客戶"的原則，針對(duì)不同的洗錢行為或者恐怖融資行為，采取相應(yīng)的措施，了解客戶及其交易目的和交易性質(zhì)，了解客戶賬戶的實(shí)際控制人和實(shí)際受益人。

　　第九條 會(huì)員單位及其工作人員應(yīng)當(dāng)勤勉盡責(zé)，切實(shí)履行客戶身份識(shí)別義務(wù)，預(yù)防洗錢風(fēng)險(xiǎn)。

　　會(huì)員單位不得為身份不明的客戶提供服務(wù)，不得為客戶開立匿名賬戶或假名賬戶，不得允許客戶借用他人賬戶辦理業(yè)務(wù)。

　　第十條

　　個(gè)人申請(qǐng)開戶的，會(huì)員單位應(yīng)要求開戶人出示真實(shí)有效的身份證件，進(jìn)行核對(duì)、登記，并將身份證明文件的復(fù)印件存檔。同時(shí)，按照中國(guó)證監(jiān)會(huì)的要求采集并保存客戶的影像資料。

　　第十一條

　　機(jī)構(gòu)申請(qǐng)開戶的，會(huì)員單位應(yīng)當(dāng)要求開戶人出具年檢有效的營(yíng)業(yè)執(zhí)照、企業(yè)稅務(wù)登記證、組織機(jī)構(gòu)代碼證、法定代表人身份證明，以及開戶代理人的有效身份證件、開戶代理人的授權(quán)委托書原件等文件，會(huì)員單位應(yīng)對(duì)客戶出具的文件進(jìn)行核對(duì)、登記，并將上述身份證明文件的復(fù)印件和授權(quán)委托書原件存檔。同時(shí)，按照中國(guó)證監(jiān)會(huì)的要求采集并保存開戶代理人的影像資料。

　　第十二條

　　對(duì)于客戶委托指令下達(dá)人、資金調(diào)撥人、結(jié)算單確認(rèn)人的，會(huì)員單位應(yīng)當(dāng)要求客戶出具授權(quán)委托書及上述代理人的有效身份證件并進(jìn)行核對(duì)，登記代理人的姓名或者名稱、聯(lián)系方式，并將授權(quán)委托書原件及身份證明文件的復(fù)印件存檔。

　　第十三條 會(huì)員單位必要時(shí)可以要求客戶對(duì)資金及其來源的合法性進(jìn)行說明，并要求客戶提供相關(guān)證明文件。

　　第十四條

　　客戶的資金或者財(cái)產(chǎn)屬于信托財(cái)產(chǎn)的，會(huì)員單位應(yīng)當(dāng)識(shí)別信托關(guān)系當(dāng)事人的身份，登記信托委托人、受益人的姓名或者名稱、聯(lián)系方式。

　　第十五條

　　會(huì)員單位委托具有中間介紹業(yè)務(wù)資格的證券公司協(xié)助辦理開戶手續(xù)的，應(yīng)當(dāng)要求證券公司按照本指引的要求完成客戶身份識(shí)別措施，采集并留存客戶的影像資料。會(huì)員單位對(duì)證券公司提交的開戶資料審核后開戶、存檔。證券公司未采取客戶身份識(shí)別措施的，由該會(huì)員單位承擔(dān)未履行客戶身份識(shí)別義務(wù)的責(zé)任。

　　對(duì)于其他機(jī)構(gòu)或個(gè)人介紹的客戶，應(yīng)由會(huì)員單位履行客戶身份識(shí)別的義務(wù)。

　　第十六條 會(huì)員單位應(yīng)對(duì)客戶登記的期貨結(jié)算賬戶進(jìn)行審查，確保期貨結(jié)算賬戶、資金賬戶的名稱與客戶身份證明文件的名稱一致。

　　第十七條 會(huì)員單位應(yīng)當(dāng)按照客戶的特點(diǎn)或者賬戶的屬性劃分風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)，并在持續(xù)關(guān)注的基礎(chǔ)上，適時(shí)調(diào)整風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)。

　　對(duì)于高風(fēng)險(xiǎn)客戶或者高風(fēng)險(xiǎn)賬戶持有人，會(huì)員單位應(yīng)當(dāng)了解其資金來源、資金用途、經(jīng)濟(jì)狀況或者經(jīng)營(yíng)狀況等信息，加強(qiáng)對(duì)其金融交易活動(dòng)的監(jiān)測(cè)分析。

　　第十八條

　　會(huì)員單位應(yīng)當(dāng)根據(jù)客戶或者賬戶的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)，定期審核所保存的客戶信息，對(duì)公司風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)最高的客戶或者賬戶，至少每半年進(jìn)行一次審核。

　　第十九條

　　在與客戶的業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期間，會(huì)員單位應(yīng)當(dāng)采取持續(xù)的客戶身份識(shí)別措施，關(guān)注客戶及其期貨交易情況，及時(shí)提示客戶更新資料信息。

　　客戶先前提交的身份證件已過有效期的，會(huì)員單位應(yīng)及時(shí)提醒客戶更新身份證件，并將更新后身份信息及身份證件復(fù)印件提供給會(huì)員單位?？蛻艟芙^更新，或者在合理期限內(nèi)沒有更新且沒有提出合理理由的，會(huì)員單位應(yīng)中止為客戶提供服務(wù)。

　　第二十條 出現(xiàn)以下情況時(shí)，會(huì)員單位應(yīng)當(dāng)重新識(shí)別客戶：

　　(一)客戶要求變更姓名或者名稱、身份證件或者身份證明文件種類、身份證件號(hào)碼、注冊(cè)資本、經(jīng)營(yíng)范圍、法定代表人或者負(fù)責(zé)人的;

　　(二)客戶行為或者交易情況出現(xiàn)異常的;

　　(三)客戶姓名或者名稱與政府有關(guān)部門和司法機(jī)關(guān)依法要求金融機(jī)構(gòu)協(xié)查或者關(guān)注的犯罪嫌疑人、洗錢和恐怖融資分子的姓名或者名稱相同的;

　　(四)客戶有洗錢、恐怖融資活動(dòng)嫌疑的;

　　(五)會(huì)員單位獲得的客戶信息與先前已經(jīng)掌握的相關(guān)信息存在不一致或者相互矛盾的;

　　(六)先前獲得的客戶身份資料的真實(shí)性、有效性、完整性存在疑點(diǎn)的;

　　(七)會(huì)員單位認(rèn)為應(yīng)重新識(shí)別客戶身份的其他情形。

　　第二十一條 除核對(duì)有效身份證件或者其他身份證明文件外，會(huì)員單位可以采取以下一種或者幾種措施，識(shí)別或者重新識(shí)別客戶身份：

　　(一)要求客戶補(bǔ)充其他身份資料或者身份證明文件;

　　(二)回訪客戶;

　　(三)實(shí)地查訪;

　　(四)向公安、工商行政管理等部門核實(shí);

　　(五)其他可依法采取的措施。

　　第二十二條 會(huì)員單位在履行客戶身份識(shí)別義務(wù)時(shí)，應(yīng)當(dāng)向中國(guó)人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)和中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心報(bào)告以下可疑行為：

　　(一)客戶拒絕提供有效身份證件或者其他身份證明文件的;

　　(二)客戶無正當(dāng)理由拒絕更新其基本信息的;